2016年最新《中华人民共和国外资银行管理条例》全文

第二章　设立与登记

　　第七条　设立外资银行及其分支机构，应当经银行业监督管理机构审查批准。

　　第八条　外商独资银行、中外合资银行的注册资本最低限额为10亿元人民币或者等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。

　　外商独资银行、中外合资银行在中华人民共和国境内设立的分行，应当由其总行无偿拨给人民币或者自由兑换货币的营运资金。外商独资银行、中外合资银行拨给各分支机构营运资金的总和，不得超过总行资本金总额的60%。

　　外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于2亿元人民币或者等值的自由兑换货币的营运资金。

　　国务院银行业监督管理机构根据外资银行营业性机构的业务范围和审慎监管的需要，可以提高注册资本或者营运资金的最低限额，并规定其中的人民币份额。

　　第九条　拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行、代表处的外国银行应当具备下列条件：

　　(一)具有持续盈利能力，信誉良好，无重大违法违规记录;

　　(二)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行具有从事国际金融活动的经验;

　　(三)具有有效的反洗钱制度;

　　(四)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行受到所在国家或者地区金融监管当局的有效监管，并且其申请经所在国家或者地区金融监管当局同意;

　　(五)国务院银行业监督管理机构规定的其他审慎性条件。

　　拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行、代表处的外国银行所在国家或者地区应当具有完善的金融监督管理制度，并且其金融监管当局已经与国务院银行业监督管理机构建立良好的监督管理合作机制。

　　第十条　拟设外商独资银行的股东应当为金融机构，除应当具备本条例第九条规定的条件外，其中唯一或者控股股东还应当具备下列条件：

　　(一)为商业银行;

　　(二)提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元;

　　(三)资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。

　　第十一条　拟设中外合资银行的股东除应当具备本条例第九条规定的条件外，其中外方股东及中方唯一或者主要股东应当为金融机构，且外方唯一或者主要股东还应当具备下列条件：

　　(一)为商业银行;

　　(二)提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元;

　　(三)资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。

　　第十二条　拟设分行的外国银行除应当具备本条例第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：

　　(一)提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元;

　　(二)资本充足率符合所在国家或者地区金融监管当局以及国务院银行业监督管理机构的规定。

　　第十三条　外国银行在中华人民共和国境内设立营业性机构的，除已设立的代表处外，不得增设代表处，但符合国家区域经济发展战略及相关政策的地区除外。

　　代表处经批准改制为营业性机构的，应当依法办理原代表处的注销登记手续。

　　第十四条　设立外资银行营业性机构，应当先申请筹建，并将下列申请资料报送拟设机构所在地的银行业监督管理机构：

　　(一)申请书，内容包括拟设机构的名称、所在地、注册资本或者营运资金、申请经营的业务种类等;

　　(二)可行性研究报告;

　　(三)拟设外商独资银行、中外合资银行的章程草案;

　　(四)拟设外商独资银行、中外合资银行各方股东签署的经营合同;

　　(五)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行的章程;

　　(六)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行及其所在集团的组织结构图、主要股东名单、海外分支机构和关联企业名单;

　　(七)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行最近3年的年报;

　　(八)拟设外商独资银行、中外合资银行的股东或者拟设分行的外国银行的反洗钱制度;

　　(九)拟设外商独资银行的股东、中外合资银行的外方股东或者拟设分行的外国银行所在国家或者地区金融监管当局核发的营业执照或者经营金融业务许可文件的复印件及对其申请的意见书;

　　(十)国务院银行业监督管理机构规定的其他资料。

　　拟设机构所在地的银行业监督管理机构应当将申请资料连同审核意见，及时报送国务院银行业监督管理机构。